Satgas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Ilegal atau Satgas PASTI menghentikan kegiatan 16 entitas yang diduga melakukan aktivitas keuangan ilegal. Pengumuman Otoritas Jasa Keuangan pada 10 November 2026 menyebut modus yang ditemukan meliputi deposit untuk mengerjakan tugas, perekrutan anggota, penawaran investasi pada instrumen keuangan, dan pencatutan identitas perusahaan berizin. Sebagian penawaran juga memakai teknologi kecerdasan buatan untuk membuat promosi terlihat meyakinkan. Bagi calon korban, dampaknya langsung pada tabungan: empat setoran ilustratif Rp250.000 sudah menempatkan Rp1 juta pada risiko kehilangan.
Apa yang ditemukan Satgas PASTI
Satgas PASTI menyebut sepuluh entitas memakai skema penyewaan komputasi atau tugas yang meminta pengguna menyetor deposit dan merekrut anggota lain. Nama yang dicantumkan OJK antara lain GPUCore, PilotXone, Aset Saham, Orion Wealth, Jadiduit, Impersonasi Easy Cash, EarnTycoon, ZEDT, USDT AL, dan Task 33. Berdasarkan verifikasi Satgas PASTI, kelompok tersebut tidak memiliki badan hukum di Indonesia, tidak memiliki izin OJK, tidak terdaftar pada Kementerian Investasi dan Hilirisasi atau BKPM, serta aplikasi atau situs yang digunakan tidak tercatat sebagai penyelenggara sistem elektronik.
OJK juga menyebut Zahra Berkah yang diduga menawarkan keuntungan hingga 80% dalam 30 hari melalui setoran deposit. Singapore Bhinneka Capital atau SBC menawarkan keuntungan berdasarkan perekrutan anggota dan mengklaim hasil dapat mencapai tiga kali lipat. MAERA menawarkan pendapatan harian dari tugas menonton film dan pembelian hak cipta. OneTwoMarkets menawarkan forex, komoditas, kripto, saham, dan indeks, serta diduga memakai gambar tokoh publik berbasis AI. Brevondale mencatut logo OJK dan KSEI. Satgas juga menemukan impersonasi terhadap perusahaan efek Guotai Haitong.
Angka 16 merujuk pada entitas yang dihentikan kegiatannya, bukan 16 putusan pengadilan yang menyatakan pelaku bersalah. OJK menggunakan istilah diduga setelah klarifikasi dan verifikasi. Pembaca perlu membedakan tindakan pengawasan dan pemblokiran akses dari putusan pidana. Meski demikian, ketiadaan izin dan badan hukum yang disebut OJK sudah menjadi alasan kuat untuk tidak mengirim dana.
Mengapa deposit tugas berbahaya
Skema tugas sering dimulai dengan pekerjaan sederhana seperti menonton video, memberi penilaian, menyewa daya komputasi, atau menyelesaikan misi. Pengguna dapat menerima komisi kecil pada tahap awal. Setelah percaya, mereka diminta menyetor dana lebih besar untuk membuka tugas berikutnya atau menarik saldo yang ditampilkan di aplikasi. Perekrutan anggota juga dipakai untuk memperluas jumlah setoran.
Tampilan saldo di aplikasi bukan bukti bahwa uang tersedia di rekening bank. Bukti transfer yang dipamerkan oleh promotor juga tidak membuktikan bahwa seluruh peserta dapat menarik dana. Penawaran keuntungan 80% dalam 30 hari berarti janji Rp800.000 untuk deposit Rp1 juta. Angka tersebut merupakan klaim yang dikutip OJK, bukan hasil investasi yang telah diverifikasi atau dijamin.
Contoh hitungan dana yang berisiko
Angka awal:
- Setoran pertama: Rp250.000.
- Jumlah tahap setoran: 4 kali.
- Total dana yang dikirim: Rp1.000.000.
- Klaim keuntungan 80% dalam 30 hari: Rp800.000.
- Asumsi: seluruh setoran dikirim dan tidak ada dana yang berhasil ditarik kembali.
Empat setoran Rp250.000 menghasilkan total Rp1.000.000. Jika promotor menjanjikan 80% dalam 30 hari, tampilan keuntungan yang dijanjikan untuk deposit tersebut setara Rp800.000. Total saldo yang diklaim dapat terlihat sebesar Rp1.800.000. Namun, angka Rp800.000 bukan pendapatan yang pasti. Jika operator menghentikan akses dan dana tidak dapat ditarik, seluruh pokok Rp1 juta berisiko hilang. Jangan menambah deposit hanya untuk membuka penarikan.
Sebagian korban mungkin meminjam uang untuk memenuhi permintaan deposit. Sebagai simulasi terpisah, pinjaman Rp1 juta dengan biaya hipotetis 0,1% per hari selama 30 hari menghasilkan biaya Rp30.000 dan total pengembalian Rp1.030.000. Angka 0,1% adalah asumsi perhitungan, bukan penawaran pinjaman tertentu atau batas resmi untuk seluruh penyelenggara. Gunakan Kalkulator Pinjaman Riil untuk menguji biaya sesuai tingkat dan jangka waktu pinjaman yang benar-benar ditawarkan. Jika dana pinjaman sudah dipakai untuk deposit dan hilang, kewajiban membayar pinjaman tetap ada.
Cara memeriksa sebelum mengirim uang
Jangan mengandalkan logo OJK, nama perusahaan terkenal, testimoni, atau foto tokoh publik. Penipu dapat menyalin identitas perusahaan berizin dan membuat halaman tiruan. Periksa nama badan hukum, izin usaha, jenis kegiatan yang diizinkan, domain aplikasi, dan kanal komunikasi melalui situs resmi OJK. Izin untuk satu kegiatan tidak otomatis mengizinkan perusahaan menawarkan produk lain.
Waspadai beberapa tanda berikut:
- Pengguna diminta menyetor uang untuk membuka tugas atau mencairkan komisi.
- Keuntungan dijanjikan sangat tinggi dalam waktu singkat.
- Penghasilan lebih besar bergantung pada perekrutan anggota baru.
- Penyelenggara meminta biaya tambahan, pajak, atau deposit untuk menarik saldo.
- Admin mengarahkan komunikasi ke akun pribadi dan menolak memberi dokumen resmi.
- Aplikasi menampilkan saldo, tetapi tidak memberi mekanisme penarikan yang dapat diverifikasi.
Sebelum meminjam untuk membayar deposit, hitung jumlah pokok, biaya, tanggal jatuh tempo, dan total pembayaran. Kalkulator Atur Utang Riil membantu melihat beban pembayaran dari kewajiban yang sudah ada. Jangan menganggap pinjaman sebagai cara menutup kerugian investasi. Utang tetap harus dibayar meskipun saldo di aplikasi tidak dapat ditarik.
Jika sudah terlanjur transfer
Hentikan setoran berikutnya. Simpan percakapan, nomor rekening, nama penerima, alamat situs, tangkapan layar, bukti transfer, dan waktu transaksi. Segera hubungi bank atau penyedia pembayaran untuk meminta penanganan transaksi. Laporkan penipuan transaksi keuangan melalui Indonesia Anti-Scam Centre di iasc.ojk.go.id agar informasi rekening dapat diteruskan untuk upaya pemblokiran. OJK juga mencantumkan kanal SIPASTI, Kontak OJK 157, WhatsApp 081157157157, dan email konsumen@ojk.go.id untuk laporan aktivitas keuangan ilegal.
Jangan membayar pihak yang mengaku dapat mengembalikan dana dengan imbalan biaya pembukaan blokir atau pajak tambahan. Janji pemulihan dana berbayar dapat menjadi penipuan lanjutan. Pelaporan cepat membantu proses penanganan, tetapi tidak menjamin dana pasti kembali. Korban tetap perlu membuat laporan kepada aparat penegak hukum setempat jika mengalami kerugian.
Asumsi dan batas informasi
OJK mengumumkan penghentian kegiatan 16 entitas pada 10 November 2026 setelah klarifikasi dan verifikasi. Istilah diduga tetap digunakan karena proses penindakan lebih lanjut berada pada aparat berwenang. Simulasi deposit Rp250.000 dan pinjaman Rp1 juta adalah contoh, bukan nilai kerugian yang dilaporkan OJK. Klaim keuntungan 80% dalam 30 hari berasal dari penawaran Zahra Berkah yang dicatat OJK, bukan hasil yang terbukti dibayar.